תזרים מזומנים חכם
הטמעה וניהול

מהו תזרים מזומנים

מידי שנה כה 70% מהעסקים בארץ נסגרים בגלל גירעון תזרימי ולא בגלל ההפסדים. רווח בדו״ח על פעילות עסקית אינו מבטיח את קיום העסק והצלחתו. לכן, מאוד מומלץ לבנות תוכניות עסקיות בתחילת הדרך כולל דו״ח תזרים מזומנים מפורט ולנהל כספים במשך כל חיי העסק.

תזרים מזומנים הוא דו"ח שמראה כמה כסף זמין לעסק בכל רגע נתון, כמה כסף הוא צפוי לקבל ולשלם בעתיד. באמצעות תזרים מזומנים ניתן לעקוב תנועות של כסף לתוך קופת העסק ומקופת העסק - החוצה. ניהול תזרים מזומנים מאפשר לשלוט בכספי העסק ולקבל החלטות שקולות.

בדרך כלל בחברות קטנות ובינוניות גם אחריות על ניהול תזרים מזומנים במסגרת תפקידו של מנכ״ל, בעלים העסק וביחד הם מנסים להפיל אחריות על מנהלת חשבונות שגם כך עמוסה.

אנחנו מתמקצעים בניהול כספים ומחלקות חשבונאיות, מפנים זמן למנכ״ל למשימות הרבה יותר חשובות ובכך מאפשרים לעסק לצמוח מהר יותר בתאיי וודאות ברורים יותר.

איך זה עובד

ניהול תזרים מזומנים נחוץ לכל עסק. מספיק שחוזר צ׳ק אחד או חשבון בנק חורג ממסגרת המאושרת, בנקים מתחילים לסגור ברזים, הלוואות נוספות הופכות להיות קשות להשגה.

לכן, ניהול תזרים מזומנים זאת דרך לקבל וודאות ולפעול על בטוח בעולם עסקים דינאמי וסוהר.

לקוחות שלנו מקבלים שקט נפשי בתחום הכספים ויכולים להתמקד בגיוס לקוחות והרחבת פעילות העסק. בנוסף לניהול תזרים מזומנים רוב הלקוחות שלנו מקבלי שירותי ניהול כספים, תחזיות וצפי , פתרונות גיוס מימון, שיפור דירוג אשראי וייעוץ עסקי.

מחירון של ניהול תזרים מזומנים מאוד תלוי בצרכי העסק ומותאם אישי. חברתינו נותנת שירות לכל סוגי של עסקים: לעסקים קטנים על בסיס חודשי, לעסקים בינוניים וחברות על בסיס יום יומי, פעמיים בשבוע או שבועי. שירות כולל התייעצויות ושמירה על התנהלות בתוך המסגרת המאושרת.

ניהול תזרים מזומנים במיקור חוץ

פעם, רק חברות גדולות הירשו לעצמם להעסיק מנהל כספים. היום, מנהל כספים מקצועי מטמיע מערך דיווח פנימי בעסקים שלכם ומנהל תזרים מזומנים באופן שוטף במיקור חוץ. כך ניתן לצפות בעיות טרם היווצרותן ולשפר משמעותית פעילות עסקית.

לקוחותינו מקבלים - שירותי ניהול תזרים מזומנים, דיווחים שוטפים וברורים, מותאמים לצורך קבלת החלטות. הם תמיד יודעים איפה הכסף, כמה כסף צפוי העסק לקבל ומתי, כמה כסף צפוי העסק לשלם בעתיד, מקבלים התראות על בעיות צפויות והצעות לשיפור המצב.

איך מתכננים תזרים מזומנים?

1. רושמים את כל התקבולים והתשלומים ידועים וצפויים:

תקבולים: מכירות, צ׳קים, סליקת אשראי, מענקים, הלוואות.
תשלומים: שכר דירה, משכורות, ספקים, מיסים, תשלומי אשראי, צ׳קים.

2. מחלקים תקבולים ותשלומים לפי תקופות:

מאחדים כל ההכנסות וההוצאות לפי תקופות זמן, כגון ימים, שבועות, חודשים או רבעונים. מומלץ לנהל תזרים מזומנים על בסיס יומי. לעקוב ולעדכן צפי עתידי לפחות פעם בשבוע.

תזרים מזומנים שאנו מנהלים:

אנו עונים על שאלות הבאות:

איפה הכסף?
כמה כסף צפוי העסק לקבל ומתי?
כמה כסף צפוי העסק לשלם בעתיד?
האם העסק צפוי להיות בקשיי נזילות בעתיד?

בנוסף, אנו מייעצים על החלטות פיננסיות טובות ביותר עבור העסק.

אנו משלבים שימוש בתוכנות ייחודיות לניהול כספים וטבלאות בעננים. מתאימים כלים לניהול כספים לצרכים ייחודיים של כל לקוח.

שיטות ניהול תזרים מזומנים:

1. מנהלים תזרים על בסיס דו שבועי
2. מנהלים תזרים על בסיס שבועי
3. מנהלים תזרים על בסיס יומי

ניהול תזרים מזומנים במיקור חוץ שלנו חוסך לכם זמן וכסף. אנו יוצרים בסיס בטוח להמשך צמיחה עסקית. איתנו ניתן לתכנן הרחבת פעילות, להתכונן למצבים לא שגרתיים, לנהל הוצאות וההכנסות ברמה יומית, ולהבין לאן באמת שימשו הכספים בתקופות קודמות. מתחייבים לדיסקרטיות מלאה, זמינות ומקצוענות.