תזרים מזומנים
מטמיעים ומנהלים

מהו תזרים מזומנים

תזרים מזומנים הוא דו"ח שמראה כמה כסף זמין לעסק בכל רגע נתון, כמה כסף הוא צפוי לקבל ולשלם בעתיד. באמצעות תזרים מזומנים ניתן לעקוב תנועות של כסף לתוך קופת העסק ומקופת העסק - החוצה.

מידי שנה כה 70% מהעסקים בארץ נסגרים בגלל אי ניהול תזרים מזומנים ולא בגלל ההפסדים. רווח בדו״ח על פעילות עסקית אינו מבטיח את קיום העסק והצלחתו. לכן, חובה לבנות תוכניות עסקיות ולנהל כספים מקצועי באופן מסודר.

בחברות קטנות ובינוניות גם אחריות על ניהול תזרים מזומנים נמצאת על מנכ״ל או בעלים העסק. שירותי ניהול כספים שלנו משחרר מנכ״ל למשימות אחרות ומאפשר לפתח עסק במהירות וודאות גבוה יותר.

איך זה עובד

ניהול תזרים מזומנים נחוץ לכל עסק. זאת דרך לקבל וודאות ולפעול על בטוח בעולם עסקים דינאמי וסוהר. אנו בחרנו לעזור לעסקים קטנים ובינוניים. רוב הלקוחות שלנו כבר הגיעו למחזור הכנסות בין 50 אלף עד 2 מיליון ₪ לחודש. שירותינו מותאם לצרכי עסק וכולל שירותי ניהול כספים, ייעוץ, המלצות והדרכות.

מחירון של ניהול תזרים מזומנים תלוי בצרכי העסק ייחודיים, מותאם אישי מתחיל מ-900 ₪ בתוספת מע״מ לחודש. ניתן לבחור תנאי שירות: ניהול על בסיס יום יומי, פעמיים בשבוע, על בסיס שבועי, דו שבועי או חודשי.

ניהול תזרים מזומנים במיקור חוץ

פעם, רק חברות גדולות הירשו לעצמם להעסיק מנהל כספים. היום, מנהל כספים מקצועי מטמיע מערך דיווח פנימי בעסקים שלכם ומנהל תזרים מזומנים באופן שוטף במיקור חוץ. כך ניתן לצפות בעיות טרם היווצרותן ולשפר משמעותית פעילות עסקית.

לקוחותינו מקבלים - שירותי ניהול תזרים מזומנים, דיווחים שוטפים וברורים, מותאמים לצורך קבלת החלטות ניהוליות שקולות. הם תמיד יודעים איפה הכסף, כמה כסף צפוי העסק לקבל ומתי, כמה כסף צפוי העסק לשלם בעתיד, מקבלים התראות על בעיות צפויות והצעות לשיפור המצב.

איך מתכננים דו״ח תזרים מזומנים?

1. רושמים את כל התקבולים והתשלומים ידועים וצפויים:

תקבולים: מכירות, צ׳קים, סליקת אשראי, מענקים, הלוואות.
תשלומים: שכר דירה, משכורות, ספקים, מיסים, תשלומי אשראי, צ׳קים.

2. מחלקים תקבולים ותשלומים לפי תקופות:

מאחדים כל ההכנסות וההוצאות לפי תקופות זמן, כגון ימים, שבועות, חודשים או רבעונים. מומלץ לנהל תזרים מזומנים על בסיס יומי. לעקוב ולעדכן צפי עתידי לפחות פעם בשבוע.

תזרים מזומנים שאנו מנהלים:

אנו עונים על שאלות הבאות:

איפה הכסף?
כמה כסף צפוי העסק לקבל ומתי?
כמה כסף צפוי העסק לשלם בעתיד?
האם העסק צפוי להיות בקשיי נזילות בעתיד?

בנוסף, אנו מייעצים על החלטות פיננסיות טובות ביותר עבור העסק.

אנו משלבים שימוש בתוכנות ייחודיות לניהול כספים וטבלאות בעננים. מתאימים כלים לניהול כספים לצרכים ייחודיים של כל לקוח.

שיטות ניהול תזרים מזומנים:

1. מנהלים תזרים על בסיס דו שבועי
2. מנהלים תזרים על בסיס שבועי
3. מנהלים תזרים על בסיס יומי

ניהול תזרים מזומנים במיקור חוץ שלנו חוסך לכם זמן וכסף. אנו יוצרים בסיס בטוח להמשך צמיחה עסקית. איתנו ניתן לתכנן הרחבת פעילות, להתכונן למצבים לא שגרתיים, לנהל הוצאות וההכנסות ברמה יומית, ולהבין לאן באמת שימשו הכספים בתקופות קודמות. מתחייבים לדיסקרטיות מלאה, זמינות ומקצוענות.