Перейти к основному содержанию
UMoney
Управление финансами на основе Data
Скачать модель
Официальная версия 2026 | Учитывает правила НДС (Маам) и подоходного налога в Израиле

Полный контроль над деньгами бизнеса:
Профессиональная модель Cash Flow в Excel

Создана специально для ИП (Осек Мурше) и компаний (Баам) с оборотом от 400 тыс. ₪ в год. Непрерывный годовой прогноз, светофор, который предупреждает до выхода за лимит банка, график Шпицера по кредитам и контроль двухмесячного НДС (Маам).

Выбрать модель и скачать сразу Быстрая консультация в WhatsApp
Мгновенная загрузка на компьютер
3 руководства (иврит, русский, английский)
Телефонная поддержка включена
Работает в Excel и Google Sheets
Дашборд руководителя 2026
ИП «Исраэль Исраэли» | Финансовый контроль и прогноз Cash Flow
Лимит не используется (норма) Автообновление
Сводный начальный остаток
₪50,000
На 2 банковских счетах
Кредитная линия (Хахад)
₪80,000
Одобренный лимит
Минимальный остаток на счете
₪48,804
Самая низкая точка года
Доступно на конец года
₪133,386
Счет + свободный лимит
1. Настройки и параметры 2. Журнал операций 3. Учет чеков 4. График Шпицера (3 кредита) 5. Дашборд руководителя
Январь: +₪12,790
Февраль: +₪4,390
Март: +₪2,287
Апрель: -₪6,509
Ноябрь: +₪1,740
Декабрь: +₪2,840
Выбор пакета

Какая модель подходит вашему бизнесу?

Разовая оплата без ежемесячной подписки. Файлы остаются у вас навсегда, с подробными руководствами и телефонной поддержкой по любому вопросу.

Для малого бизнеса и ИП (Осек Мурше)

Модель Cash Flow Starter

1 банковский счет, 1 кредитная карта, 1 бизнес-кредит

₪249 разовый платеж
Стандартная цена: ₪490 Скидка 49% при заказе онлайн
  • Один банковский счет: полный учет текущего счета и контроль одобренного лимита (Хахад).
  • Одна кредитная карта: все списания по карте в фиксированный день (2, 10 или 15 число).
  • Один бизнес-кредит по графику Шпицера: автоматическое разделение основного долга (PPMT) и процентов (IPMT).
  • Учет чеков: отложенные чеки от клиентов и поставщикам с синхронизацией в Cash Flow.
  • Контроль двухмесячного НДС 18%: автоматический расчет НДС с продаж и с расходов к оплате 15 числа.
  • 3 полных руководства пользователя: на иврите, русском и английском.
  • Телефонная поддержка: ответы на вопросы по номеру 03-3021385.
  • Специальный бонус: бесплатная 15-минутная консультация и диагностика Cash Flow с экспертом-экономистом.
Купить модель Starter (₪249)
Безопасная оплата через Grow | Налоговый счет и мгновенная загрузка
Самый популярный выбор
Для растущего бизнеса и компаний (Баам)

Модель Cash Flow Pro Multi-Bank

2 банка, 3 кредитные карты, 3 кредита

₪390 разовый платеж
Стандартная цена: ₪790 Скидка 50% при заказе онлайн
  • Два банковских счета параллельно: основной и дополнительный банк со сводным начальным остатком и лимитами.
  • Три кредитные карты: синхронизация списаний Visa, Mastercard и Amex по дням списания (2, 10, 15).
  • Три кредита Шпицера параллельно: кредит с госгарантией, кредит на оборудование и оборотный капитал.
  • Умный светофор: мгновенно показывает состояние банковского лимита и помогает избежать превышений и штрафных процентов.
  • Точка минимального остатка: прогноз самой низкой точки года, чтобы подготовиться заранее, до кассового разрыва.
  • 3 полных руководства пользователя: иврит, русский и английский (со словарем терминов).
  • Поддержка и личный сервис: отдельная телефонная линия 03-3021385.
  • Эксклюзивный бонус для Pro: углубленная диагностическая консультация (15 минут) со старшим экономистом по вашему Cash Flow.
Купить модель Pro Multi-Bank (₪390)
Безопасная оплата через Grow | Налоговый счет и мгновенная загрузка
Структура модели

Что внутри финансовой модели?

5 готовых вкладок с автоматическими связями, которые экономят часы ручных расчетов и защищают от ошибок.

1. Настройки и базовые данные

Разовый ввод начальных остатков, лимитов овердрафта (Хахад) в банках, ставки НДС (18%), авансов подоходного налога (5%) и Битуах Леуми.

2. Журнал операций с автоматическим НДС

Учет поступлений и платежей по категориям. Формулы сами выделяют сумму без НДС, сам НДС и относят его к нужному двухмесячному отчетному периоду.

3. Учет отложенных чеков

Контроль входящих чеков от клиентов и исходящих поставщикам. Смена статуса на «оплачен» сразу обновляет основной Cash Flow.

4. График Шпицера по кредитам (от 1 до 3)

Каждый ежемесячный платеж делится на основной долг (PPMT), который уменьшает обязательство, и проценты (IPMT), которые признаются для налогов, с прямой синхронизацией в дашборд.

5. Светофор лимита и минимальный остаток

Наглядный светофор заранее предупреждает о риске превышения лимита и находит ожидаемый минимальный остаток на счете в течение года.

6. Профессиональная поддержка

Прямая телефонная линия 03-3021385 и возможность индивидуальной доработки для бизнеса с особой финансовой структурой.

Аутсорсинг CFO для бизнеса

Хотите, чтобы эксперт-экономист вел
и настроил Cash Flow под ваш бизнес?

Таблица Excel отличный рабочий инструмент. Но если у вас сложные циклы, несколько банковских счетов, поставщики за границей, сотрудники и тяжелые отсрочки Шотеф+, аутсорсинг CFO дает вам личного финансового директора без затрат на полную ставку.

Точный еженедельный план Cash Flow (на 13 недель вперед).
Переговоры с банками о расширении лимитов и снижении комиссий и процентов.
Постоянное стратегическое сопровождение на совещаниях руководства и при инвестиционных решениях.
Хотите поговорить напрямую с Даниэлем Игельником или командой?
03-3021385

Диагностический звонок и индивидуальная настройка

Оставьте контакты, и наш эксперт-экономист перезвонит вам для первой беседы без обязательств.

Вопросы и ответы

Все, что важно знать о модели Cash Flow

Модель работает и на Windows, и на Mac?

Да. Файлы в стандартном формате Excel (.xlsx) и отлично работают во всех версиях Microsoft Excel, а также в Google Sheets, без установки дополнительных программ.

Как и когда я получу файлы после оплаты?

Сразу после безопасной оплаты на указанный вами e-mail придет персональная ссылка для скачивания ZIP-архива с Excel-моделью и 3 руководствами пользователя (на иврите, русском и английском). Ссылка действует 7 дней.

Что если у меня более сложная кредитная структура (больше 2 банков или несколько кредитов)?

Покупатели модели получают полную профессиональную поддержку. Позвоните нам по номеру 03-3021385, и наши экономисты адаптируют модель под ваш бизнес или предложат постоянное CFO-сопровождение.

Как воспользоваться 15-минутной диагностикой и консультацией?

После скачивания вы в один клик открываете чат WhatsApp или звоните напрямую по номеру 03-3021385, выбираете удобное время и проходите по модели вместе с экспертом-экономистом.